公開日：2025/01/03

海外金購入で国内販売は本当に儲かるのか？

近年、投資手段としての金の重要性が増している中で、海外での金購入と国内での販売の消費税差益が注目を集めています。この記事では、海外金市場の最新の動向や国内市場との違いについて解説し、金購入のメリットとデメリットを詳しく探ります。特に、渡航費と海外からの輸入による価格動向やリスクの考慮が、どのように投資判断に影響を与えるのかを具体的に示します。さらに、実際の成功事例や失敗事例を分析し、どのような戦略が実行可能なのかを明らかにします。読者は、特に金投資に興味がある方々にとって、重要な知識と教訓を得ることができるでしょう。金という資産をどのように扱い、将来の投資計画に活かすかを学ぶことができる内容となっています。今、海外金購入に興味がある方々にとって、読み応えのある記事です。

海外金購入の基本知識

海外金購入は、現地の金取引所のほか、銀行でも購入できるところが多いです。
国が保証している金地金以外は、純度に問題がありますのでお気を付けください。
このセクションでは、海外金市場の現状と国内金市場との違いについて詳しく解説します。

海外金市場の現状

現在、海外金市場は活発な取引が行われており、特に中国やインド、アメリカの市場は、世界的に見ても重要な役割を果たしています。これらの国は金の需要が高く、金価格は国際的な経済動向や地政学的リスクに大きく影響されます。2021年から2023年にかけて、COVID-19の影響やインフレ懸念から金価格は安定して上昇しており、多くの投資家がポートフォリオの一環として金を選択しています。最近では、金は「安全資産」としての地位を確立し、多くの国で金貨や金地金の購入が増加しています。また、金のデジタル資産化も進んでおり、ブロックチェーン技術を利用した金取引が注目されています。

国内金市場との違い

国内金市場と海外金市場の主な違いは、取引価格や流通ルート、消費税です。国内市場は、国内需要と国内供給によって価格が決定されますが、海外市場では国際的な需給バランスが影響します。また、国内では政府による価格統制が行われることがある一方、海外市場は自由競争に基づいています。このため、海外から金を購入するときは、為替リスクや輸送コスト、関税などの要因も考慮する必要があります。さらに、海外市場では様々な金融商品が存在し、デリバティブ商品やETF（上場投資信託）などの選択肢が多いため、投資の幅が広がります。しかしながら、国内市場に比べて情報が入手しづらい場合もあるため、注意が必要です。このように、海外金市場と国内金市場にはそれぞれ特性があり、購入する際はそれらを理解した上で、最適な選択をすることが重要です。
ここでは、消費税（付加価値税）の差益で利益が残るのかを焦点としています。

金購入のメリットとデメリット

金の購入は、多くの投資家にとって資産の保全や価値の保存手段として重要な選択肢とされています。特に海外から金を購入することには独自の利点とリスクが伴います。ここでは、海外からの金購入のメリットと想定されるリスク・デメリットについて詳しく解説します。

海外からの金購入のメリット

海外から金を購入することの最大のメリットの一つは、消費税（付加価値税）がない、あったとしても空港で免税されるところです。

さらに、海外からの金購入には、資産の分散という観点からも大きな利点があります。国際的に分散投資をすることで、一地域の経済状況が悪化した場合でも、他地域における資産の減少を最小限に抑えることができます。金は通常、経済不安やインフレーションに対するヘッジとして機能するとされており、海外の金を保有することでその効果を高めることができるのです。

想定されるリスクとデメリット

しかし、海外からの金購入にはリスクも存在します。まず一つは、為替リスクです。海外での金購入は、外国通貨での取引になることが多いため、為替レートの変動によってコストが変わり、予想以上の費用がかかる可能性があります。また、購入時点での為替レートが利得を減少させる場合も少なくありません。

次に、輸送リスクについてですが、金の控除額20万円を適用するには、配送ではなく、自ら持ち運ぶ必要があります。
もしもの時の損失を考慮すると、輸送中のトラブルに対する保険なども検討する必要があります。

また、ファションジュエリーの場合、日本国内に入った時、消費税とは別に関税に6％かかりますので、地金でないといけません。

最後に、海外からの金購入は、メリットが多いもののリスクも大きいため、慎重なアプローチが求められます。

購入時の価格動向

金の購入を考える際には、価格の動向を正しく理解することが重要です。特に海外市場と国内市場では、金の価格は異なる要因によって影響を受けるため、購入のタイミングや方法について慎重に考慮する必要があります。

海外市場の価格変動

海外市場において金の価格は、需給バランス、経済状況、米ドルの動向、地政学的リスクなど様々な要因によって変動します。特に、米国経済の動向は世界の金市場に大きな影響を及ぼします。例えば、米国が金利を引き上げると投資家は金を避ける傾向にあり、その結果金の価格は下落することがあります。また、逆に金利が低下すると、投資家は金に対する需要を高めるため、価格が上昇することが多いです。こうした市場の動きは日々変化し、為替などの国際的な要因にも左右されるため、最新の経済ニュースを常にチェックすることが推奨されます。

国内市場との価格差

国内市場と海外市場間の価格差は、輸送コストや関税、さらに市場の需給関係によっても影響を受けます。国内で取り扱われている金の価格は、国際市場の価格に基づいているものの、さまざまな追加コストによって上昇することがあります。たとえば、輸入時の関税や取引手数料、または国内の需要の増加による価格上昇などが挙げられます。さらに、国内市場が小さい場合、流動性が低くなり、価格がより変動しやすくなることも考えられます。そのため、金を購入する際には、海外市場での価格と国内市場での価格を比較し、適切な購入先を選択することが大切です。

結論として、金の購入時には海外市場の価格動向を注視し、国内市場との価格差を把握することが非常に重要です。特に、購入のタイミングや費用対効果を考える際には、これらの市場情報を元に冷静に判断することが、賢い投資への道を開くでしょう。

実際の事例分析

海外金購入に関する実際の事例を分析することで、成功パターンや学ぶべき失敗から多くの教訓を得ることができます。この章では、具体的な成功事例と失敗事例を紹介し、それぞれの要因を詳しく解説します。

成功事例の紹介

成功事例として、台湾旅行を目的とした際、遊びのついでに銀行で地金を20万円分購入し、その後、日本の取引所で売却したケースがあります。旅行目的であったため、航空運賃や燃油サーチャージ料といった費用は考慮していません。また、売却のタイミングで金価格が上昇したこともあり、この場合は利益を得ることができました。

失敗事例から学ぶ教訓

次に、失敗事例としては、成功事例と全く同じですが、航空機代を考慮した場合です、海外渡航費を往復で２万円以内というのは、現在では現実的ではありません。

まとめと今後の展望

海外金購入についての議論は、投資戦略や資産防衛の一環としての多くのメリットやデメリットを考慮する重要なテーマとなっております。この章では、海外から金を購入する際の現実的な視点、将来的な展望、そして投資判断をどのように行うべきかについて考えてみます。

航空機代を考えると現実的ではない

海外金購入を検討する上で、移動費用、特に航空機代が現実的な課題として浮かび上がります。直接海外から金を購入する場合、海外への渡航費や宿泊費、そして現地での交通費が追加で発生します。これらのコストを正確に見積もることは重要であり、得られる利益がこれらの費用を上回るのかどうかを判断する必要があります。例えば、金の価格が上昇している市場で購入したとしても、移動にかかるコストが増えれば、実質的な利益は減少します。

加えて、海外での購入にはリスクも伴います。現地の経済状況や通貨リスク、さらには購入する業者に対する信頼性の問題も考慮しなければなりません。これらの要素を総合的に考えた結果、結論として、航空機代などの移動コストがかかる場合、海外金購入は必ずしも現実的な選択肢とは言えないケースが多いと言わざるを得ません。

海外金購入の将来性

かつては、台湾往復５千円、など激安商品を売り物にしたLCCが存在してはいました、この先もないとは言い切れませんが、石油価格の高騰が進む現在、難しいと言わざるを得ません。
金の価値が上昇するのを待つという場合、日本で購入しても同じこととなります。
将来、控除額２０万円が引き上げられることがあれば、利益が得られる可能性はありますが、現在の控除枠では、利益が得られるという所までは行かないというのが現状です。